Lavado de dinero, crimen organizado, terrorismo y los cambistas fuera de control

Entre estas diversas maneras se encuentra la actividad del cambio de monedas, el cual es realizado en Paraguay por bancos, financieras, casas de cambio y corredores de cambio. CORREDORES DE CAMBIO Los corredores de cambio (o cambistas) son personas físicas que realizan operaciones de compra y venta de divisas, suelen cotizar dos tipos de cambio según se trate de compra o venta. RESOLUCIÓN DEL BCP El directorio del BCP, mediante Acta N° 52 de fecha 25 de julio de 2019, aprobó la Resolución N° 5, sobre el procedimiento para la inscripción, renovación y supervisión del registro de corredores de cambio, conforme a la Ley N° 2794/05 “De entidades cambiarias y/o casas de cambio”, la cual establece las documentaciones necesarias para la inscripción y habilitación como corredores de cambio. Para las casas de cambio habilitadas legalmente y fiscalizadas por el BCP y la Seprelad, manifiestan que las faltas de controles a los corredores de cambio conllevan a una competencia desleal, ya que existen cada vez más normativas que exigen controles a clientes que realizan operaciones de cambio solicitándoles más documentaciones. Las operaciones de cambio son actividades lícitas prestadas como servicios, sin embargo muchos de los corredores de cambio no están inscriptos en el Ministerio de Hacienda para prestar dichos servicios, y al no estar debidamente inscriptos en el Subsecretaría de Estado de Tributación (SET), no emiten facturas por las operaciones que realizan. Dr. Jaime Alberto Romero Astete, manifiesta lo siguiente: Que de acuerdo al artículo 85° de la Ley N° 2.794/05, los corredores de cambio deben registrar en forma exacta y ordenada todas las operaciones en las que intervienen, entregando a la contraparte comprobantes de tales operaciones, reservando para su propia contabilidad las copias en boletas numeradas correlativamente. La SIB deberá habilitar a los corredores de cambio, una versión simplificada del software del registro de operaciones de cambio que utilizan las entidades financieras y las casas de cambio. REPORTES QUE DEBEN DE PREPARAR LOS CORREDORES DE CAMBIO Los corredores de cambio para cumplir con lo dispuesto por la Resolución N° 5 del BCP, sobre informar semestralmente a la SB sus operaciones de compra y venta de divisas realizadas, pueden elaborar reportes a partir del registro de operaciones cambiarias, propuesto anteriormente, con el podrían prepararse reportes ordenados por diferentes variables, ya sea por tipo de moneda, por tipo de operación, por la nacionalidad de los clientes, por rangos de montos de las operaciones, entre otros. ...[Leer más]