Avances y los posibles efectos ante la evaluación del Gafilat - Económico - ABC Color

Eventuales implicancias en hipotético caso de ingreso a listas del GAFI En el sector financiero, las implicancias para el país, en el caso de ingresar a la listas del GAFI, es el riesgo del cierre de cuentas de corresponsalía bancaria. Debido al “de-risking” aplicado por los demás países, sede de las corresponsalías extranjeras, los cuales podrían optar por no operar con Paraguay, a efectos de eliminar cualquier riesgo de LAFT (lavado de activos y financiación del terrorismo), sin entrar a analizar los costos que implican una debida diligencia ampliada. Debido al “de-risking”, que no es otra cosa que no gestionar el riesgo y eliminarlo directamente, para evitar cualquier impacto posible, aplicado por los demás países, sede de las corresponsalías extranjeras, que elevarían las exigencias y aplicarían una debida diligencia ampliada a Paraguay, con su correspondiente costo económico-financiero, con cargo a bancos locales y su posterior traslado de precios a clientes nacionales. Por ejemplo, se elevaría el riesgo país y, más aún, el riesgo reputacional de Paraguay. Teniendo en cuenta que el eventual incremento del nivel de riesgo país, las reaseguradoras aplicarían tasas mayores a las aseguradoras locales, y este aumento del riesgo afectaría directamente el costo del reaseguro. Las primas que cobran las reaseguradoras corresponden a tasas de riesgos, las cuales poseen numerosas variables que se vuelcan al modelo, entre los que se encuentran cálculos probabilísticos, la incertidumbre y el riesgo país. El aumento de esa variable estaría provocando un incremento de las tasas que las empresas estarían cobrando al país por dicho riesgo. En ese sentido, debido al aumento del riesgo de lavado de activos en nuestro país podrían incrementarse las exclusiones sobre operaciones con diferentes tipos de clientes (PEPS “primeras entradas, primeras salidas”, no residentes en el país, etc.), zonas (CDE, Pedro Juan, etc.), y aquellos tipos de riesgos que podrían generar operaciones de lavado de dinero como los seguros de transportes en todas sus modalidades. Esto, sumado al riesgo país, podría derivar en que muchos reaseguradores tomen la decisión de discontinuar relaciones comerciales con nuestro país. ...[Leer más]