Nuestro país se encuentra ingresando en la última etapa de la evaluación del Gafilat sobre las capacidades del sistema de prevención de LA/FT. El Banco Central explica cuáles son las señales de alerta más importantes para evitar caer en este tipo de ilícitos.
En su boletín denominado “Cómo detectar señales de alerta para la prevención de LA/FT”, el Banco Central del Paraguay (BCP) explica que a medida que transcurre el tiempo, las modalidades de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) van evolucionando y exigen a los sujetos obligados (SO) medidas de debida diligencia cada vez más complejas, a tono con los riesgos que representan.
Claramente, identificar señales de alerta de manera oportuna se torna una medida elemental si lo que se pretende es evitar que el sistema financiero sea vulnerado en la lucha contra este flagelo. Esto no solo en el contexto de una evaluación por parte del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), sino en todo momento, para generar seguridad entre usuarios y reguladores del sistema.
En este sentido, los sujetos obligados, a los que la ley apunta como agentes centrales en el sistema de prevención, deben tener la capacidad de reconocer transacciones o movimientos que realicen sus clientes cuando estos sean incompatibles con sus respectivos perfiles transaccionales y niveles de riesgo asociados. Este trabajo se denomina en términos técnicos como “monitoreo”.
“Si bien cada sujeto obligado tiene la libertad de diseñar sus propias reglas de monitoreo y de alertas automatizadas, es esencial que para ello cada uno considere su propia experiencia de negocio, además de las tipologías y pautas que difundan la Seprelad y/o los organismos internacionales afines”, se apunta en el documento publicado por la banca matriz.
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