Las estrategias y herramientas para la detección y prevención del lavado de activos serán temas abordados por la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (SEPRELAD) en el Seminario Internacional Prevención de Lavado de Activos para la Seguridad Financiera. Conocer su implementación, las mejores…
El Enfoque Basado en Riesgos (EBR), su implementación y mejores prácticas además de la Debida Diligencia de Cliente(DDC), sus tipos, análisis y monitoreos serán abordados por Rodrigo Aguayo, jefe del departamento de Supervisión A de la SEPRELAD, en el Seminario Internacional a realizarse los próximos 20 y 21 de mayo, en los salones La Universitaria.
Aguayo explica que el EBR implica que las institucionesfinancieras deben identificar y evaluar los riesgos de LA/FT (Lavado de Activos, y Financiación del Terrorismo) a los que se enfrentan.
“En lugar de aplicar medidas estándar a todas las transacciones y a los clientes por igual, lo que permite el EBR es que las instituciones concentren sus recursos y esfuerzos en las áreas de mayor riesgo”, explica el supervisor al tiempo de aclarar que las entidades financieras para cumplir con esas condiciones deben aplicar el EBR considerando los siguientes factores: Ubicación geográfica, Tipo de clientes, Productos y servicios ofrecidos y Canales de distribución.
“A partir de esta evaluación, se deben implementar medidas proporcionales y efectivas para mitigar los riesgos identificados”, subrayó Aguayo.
Leer la nota completa en Diario UltimaHora
