A los fines didácticos, debemos interactuar (necesariamente) con los últimos informes que han revelado aquellos “ataques cibernéticos” que resultaron como una constante ante el desarrollo económico–financiero a nivel global y regional, lo cual se enlaza (igualmente) con todo el sistema transaccional, creando pérdidas monetarias a una gran cantidad de empresas/sociedades. Es que una de las cuestiones más afectadas es la confianza empresarial, por lo que las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) se han enfocado en la prevención y el combate (directo) del lavado de activos así como del financiamiento del terrorismo.
A todo ello se suma una actualización constante de las “amenazas” vigentes a partir del fenómeno del “cibercrimen”, reconociendo una diversidad de injustos, como el phishing, vishing, y el fraude en general. Así, según los reportes internacionales, el ciclo cibernético se ha transformado en el riesgo número uno a nivel mundial, vinculado con la interrupción del negocio comercial y bajo una afectación de la gestión de datos sensibles de los comercios digitales.
Es por tanto que desde las “Recomendaciones” del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se han perfeccionado ciertos lineamientos para contextualizar aquellos métodos tecnológicos que sean “confiables” para que se pueda determinar una mayor confidencialidad e integridad desde los “reportes de operaciones sospechosas”. Asimismo, la interacción segura y fortalecida con las bases de datos “sensibles” y una ampliación del margen de gestión durante el intercambio de información (preventiva) con contrapartes nacionales e internacionales.
Dicho lo anterior, las unidades de inteligencia financiera deben transitar por lo operativo y con ello pertenecer a una efectiva adecuación de las Recomendaciones del GAFI. En tanto, existe una posición de recuperación progresiva, fortaleciendo el sistema ALA/CFT regional, incentivando las herramientas, sistemas e información, para la formulación de “diagnósticos” respecto a las medidas de ciberseguridad en las UIF del GAFILAT.
Por otro lado, las Recomendaciones inmediatas (más básicas) para la implementación de buenas prácticas a los efectos de fortalecer estrategias y/o políticas de ciberseguridad de las UIF van contribuyendo a un ecosistema de protección más robusto. En tal sentido, el sector internacional National Institute of Standards and Technology (NIST 2025) se encuentra aplicando alineaciones de prácticas certificables en versión 2.0 como el ISO 27001:2022, a fin de distinguir requisitos como identificar, proteger, detectar, responder y recuperar.
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