Seprelad decidió aplicar el enfoque basado en riesgos a operaciones de envío y recepción de remesas, transferencias, giros, envíos de dinero y órdenes de pago, sean estas electrónicas o físicas.
Las actividades de remesas de dinero pasarán a ser analizadas según el riesgo de que sean utilizadas para la comisión de delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Esto, en cumplimiento de la reglamentación emitida por la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad), que aplica el modelo de prevención del enfoque basado en riesgos a las operaciones de envío y recepción de remesas, transferencias, giros, envíos de dinero y órdenes de pago, sean estas electrónicas o físicas.
La supervisión abarca tanto a personas como a empresas que presten los servicios mencionados – clasificados como sujetos obligados (SO) a reportar operaciones sospechosas a la Seprelad – y se deroga la anterior normativa. Estos SO deberán prestar atención a las características de los clientes que se acercan a demandar sus servicios, además de los productos, canales de distribución y zona geográfica donde se opera.
En el primer caso, se deben tener en cuenta los antecedentes, actividad a la que dedica y el comportamiento al inicio o durante toda la relación comercial de cada cliente; mientras que el análisis de las zonas geográficas deberá incluir las características vinculadas con la seguridad y los índices de criminalidad, económico-financieras y socio-demográficas, así como las disposiciones que las autoridades competentes o el Grupo de Acción Financiera (Gafi) emitan con respecto a las jurisdicciones.
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