Los bancos extranjeros a la jurisdicción de los Estados Unidos (EE.UU.) pueden ser alcanzados principalmente en dos formas bajo un programa de sanciones impuesto por dicho país. En primer lugar, de manera indirecta, por efecto de violar algún programa de sanciones impuesto bajo la Ley de Poderes de Emergencia Económica Internacional, la Ley Global Magnitsky u otros programas como el Countering Americas Adversaries Through Sanctions Act (CAATSA) (contrarrestando a los adversarios de las Américas, a través de la Ley de Sanciones); sanciones basadas en países o sustentadas en listas de personas u organizaciones extranjeras designadas y bloqueadas para recibir servicios, bienes o tecnología de los EE.UU. En segundo lugar, en forma directa, o bajo el Patriot Act de 2001.
En el primer caso, la violación puede resultar por procesar pagos en cuenta corresponsal de EE.UU. para beneficio de un país sancionado, o a favor de una persona u organización extranjera bloqueada (incluida en la lista de nacionales especialmente designadas y personas bloqueadas de la Oficina de Control de Activos Extranjeros - OFAC). En el segundo, la institución financiera lleva adelante actividades de lavado de dinero en violación a las normas nacionales e internacionales y, consecuentemente, la Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) aplica las...
El gobierno de los EE.UU. ha utilizado una interpretación expansiva para aplicar extraterritorialmente la Sección 206 de la Ley de Poderes Económicos de Emergencia Internacional de 1977 para penalizar a instituciones financieras extranjeras que han infringido algún programa de sanciones.
La Sección 206 establece que “Será ilegal que una persona viole, intente violar, conspire para violar o cause una violación de cualquier licencia, orden, reglamento o prohibición emitida bajo este título”. El texto legal prohíbe no solamente a quienes intenten violar o conspiren a violar un régimen de sanciones, sino también a quienes “causen” violaciones de sanciones y entonces las penas civiles y penales por la violación de sanciones pueden alcanzar a entidades extranjeras quienes hayan “causado” debido a falta de controles que, por ejemplo, se produzca una prestación de servicios...
Los principales sistemas de pagos internacionales son el Fedwire, CHIPS, y SWIFT. El Fedwire (Federal Reserve Wire Transfer Network). El CHIPS (Clearing House Interbank Payments Systems), es el más importante, maneja el 95% de las transferencias internacionales en dólares, entre bancos extranjeros y domésticos; es propiedad de la Cámara Compensadora de Nueva York y de la Reserva Federal. Las alternativas al sistema norteamericano como el HSBC’s Clearing House Automated Transfer System, el Sistema de Pagos Interbancarios Transfronterizos (CIPS) establecido en 2015 por el banco chino People’s...
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