La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero (Seprelad) trabaja en una normativa para verificar el origen de fondos de las “casas de crédito”. Esto ante la llamativa proliferación de estas entidades que escapan por el momento de todo control. La reglamentación estaría lista para fin de año.
Óscar Boidanich, titular de la secretaría, confirmó a nuestro diario que la institución a su cargo ya trabaja en una normativa para introducir exigencias y verificar el origen de fondos en las denominadas “casas de crédito”, que son firmas legalmente constituidas pero que, a diferencia de bancos, financieras y cooperativas, no tienen supervisión de organismos de control, como el BCP o el Incoop.
Boidanich explicó que la actual ley de prevención de lavado no los incluye como sujetos obligados, pero que igualmente la secretaría puede disponer de acuerdo a la necesidad, verificar ciertas actividades consideradas riesgosas. En este caso las “casas de crédito” se han expandido grandemente, debido al aumento de la demanda por parte de sectores más vulnerables o que no encuentran espacios en bancos. Este crecimiento llama la atención, por lo que es preciso tomar precauciones, sobre todo para verificar el origen de los fondos, ya que ellas trabajan con capital propio, o sea, no captan...
Mencionó que en primer término se exigirá el registro obligatorio en la Seprelad a todas las casas que otorgan créditos al público. Igualmente las entidades deberán informar periódicamente sobre la composición de sus accionistas, además de especificar el origen de fondos de los mismos y, finalmente, se exigirá un informe financiero que detalle el cumplimiento de normas básicas, como el tope para tasas usurarias, entre otras.
Dijo además que en caso de incumplimiento del registro e informes a la Seprelad, las “casas de crédito” estarán impedidas de operar en el sistema financiero, ya sea para depósitos en cuenta corriente o eventuales préstamos para capitalización.
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