Enrique Ocampos, consultor y especialista en prevención de lavado de activos, participará como disertante en el Congreso Paraguayo de Seguros 2024, donde reafirmará el compromiso del sector asegurador con la integridad y la transparencia, utilizando la matriz de riesgo como herramienta clave para…
Hablaremos de los estándares del GAFI y, a partir de ahí, entraremos en la metodología de elaboración de las matrices. Este tema cobra especial relevancia tras los últimos acontecimientos y la creciente sofisticación de los esquemas de lavado de activos. La proliferación de armas de destrucción masiva y la presencia de actores en las sombras exige al sector asegurador a fortalecer constantemente sus mecanismos de control. A través de la implementación de la matriz de riesgo, alineada con los estándares del GAFI, se posicionan a la vanguardia de la lucha contra las actividades ilícitas. Es...
¿Cómo afecta este flagelo al sector asegurador y a qué otros sectores se ha extendido?
Inicialmente, el lavado de activos se concentraba en el sistema financiero. Sin embargo, los delincuentes han diversificado sus operaciones y ahora incluyen a las asociaciones de personas físicas no financieras, como inmobiliarias, joyerías y casinos. La matriz de riesgo se ha vuelto indispensable para todos los sujetos obligados a fin de identificar y mitigar estos riesgos.
La matriz de riesgo es una herramienta fundamental, tiene un gran potencial en la gestión de riesgo, por lo que su implementación debería ser una prioridad. No se trata solo de cumplir con requisitos regulatorios, sino de gestionar proactivamente los riesgos de lavado de activos. A través de la autoevaluación, las aseguradoras pueden identificar sus vulnerabilidades y tomar medidas preventivas. Además, la matriz permite una mejor comprensión del perfil de los clientes y la detección de operaciones sospechosas.
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