La incidencia de la IA en los delitos financieros - Económico - ABC Color

Indudablemente, estamos ante una revolucionaria condición de los delitos económicos en razón inmediata con la (actual) implicancia del avance tecnológico en el campo transaccional y de los diversos servicios financieros. Es que la utilización indebida de la tecnología ha influido en diversos temas de debates con referencia continua con la “ciberseguridad”.

Dicho lo anterior, la innovación dentro del tramo tecnológico ha invertido cuidado a través de diversas plataformas tecnológicas (compliance). Sin duda alguna, se ha postulado una “herramienta” de cuidado con respecto a la fuente de inteligencia artificial (IA), en cumplimiento a las diversas responsabilidades de las personas físicas/jurídicas. Al referenciar a la IA estamos ingresando al campo científico y estadístico que registra que la tecnología imita la “inteligencia” similar a la humana.

Pues bien, infiriendo en la realidad del ciberespacio, nos encontramos con (nuevas) “metodologías” delictivas para el lavado de dinero y para la formulación de diversos (otros) injustos económicos – financieros. No obstante, ante las numerosas transacciones, la tecnología (también) se transforma en una estrategia de cumplimiento normativo para prevenir irregularidades a partir de los parámetros de inteligencia artificial, como ocurre con el Compliance Xpert.

Ante ello, tenemos que la inteligencia artificial (IA) se apoya en el “análisis de datos”, puesto que la IA puede generar un estudio desde grandes cantidades de datos financieros en busca de patrones y anomalías, y ante dicho efecto, se suele exponer la utilización de análisis de datos como HADOOP, SPARK o ELASTICSEARCH para procesar toda información de notable importancia para el contexto preventivo e investigativo.

También, se considera el “aprendizaje automático” que proporciona una mejora integral a partir de datos, y con el perfeccionamiento de algoritmos, como una técnica de árboles de decisión, redes neuronales o máquinas de vectores de soporte, con el propósito de descubrir transacciones irregulares.