La aplicación de la nueva normativa en las operaciones cambiarias generó controversia entre clientes e internautas, así como cierto nivel de confusión. La Seprelad aclaró los límites del régimen simplificado, que es para las transacciones menores y de usuarios ocasionales del sistema.
Ante el inicio de la aplicación de la Resolución 248/20 de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) – que modifica los protocolos a seguir por las casas de cambio para sus actividades y reconocimiento de clientes -, se generó toda una discusión en el mercado local.
Varios fueron los usuarios e internautas que consideraron esto como un abuso y hasta una falta a la privacidad, ya que el volumen de información solicitada es mucho mayor a lo que históricamente se solicita. Además, denunciaron que los “cambistas” particulares compran y venden divisas sin ningún tipo de control.
En este sentido, la Seprelad emitió un comunicado oficial en el que busca aclarar cuáles son las prerrogativas del régimen simplificado de debida diligencia del cliente para este tipo de operaciones. Además de este régimen, existen el general (intermedio) y el ampliado (para operaciones de gran porte).
Todos los regímenes poseen particularidades específicas, estando cada uno de ellos enfocados a la clasificación de los clientes en base a las conclusiones resultantes de los análisis de riesgos realizados por el Sujeto Obligado – en este caso, las casas de cambio -.
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