Detalles by ADN Digital on 22 Diciembre 2015 in PAÍS
A diferencia de los bancos privados, el Banco Nacional de Fomento desarrolla un plan de penetración con su dinero plástico. La estrategia es la captación de clientes en sectores donde los privados no llegan y eso exige ganar menos y asegurar volumen. Los bancos del sector privado aseguran que las tasas de intereses de las tarjetas dejan dividendos que no alcanzan sus gastos mínimos; en el BNF cubre y deja ganancias.
ASUNCIÓN.- Antes de la drástica rebaja de las tasas usurarias (del 57% a menos del 15%) ya Fomento aplicaba un modesto 14% que permitía llegar a varios sectores y además desollaba educación financiera: sus clientes manejan mejor sus cuentas y no se desbordan en el uso del plástico.
Cruzando la vereda; el en sistema privado, la tasa del 15,75% como tope máximo no llega a cubrir los gastos mínimos que afectan en la administración del servicio. Este cálculo hecho por la Asociación de Bancos (Asoban) motivó a un fuerte lobby en la cámara de Diputados para frenar el tratamiento del artículo 20, inciso C de la Ley 5.476/15 de Tarjetas de Crédito que propone la reactivación de las promociones por compras con este instrumento financiero.
“No hay mucho secreto en el manejo de los negocios bancarios; el costo financiero para nosotros es más bajo. El Banco de Fomento dispone de dinero del Estado a una tasa muy baja; como las tasas del poder Judicial, por ejemplo que es del 0% y eso hace que su promedio de costo financiero es mucho más bajo que el costo de un banco privado”, explicó a ADN Ricardo Díaz Chenú, responsable del departamento que administra el negocio de las tarjetas de crédito y débito del Banco de Fomento.
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