Reparando a los bancos | La Nación

Gracias en parte a la Dodd-Frank, los bancos de Estados Unidos son mucho más seguros de lo que eran: la proporción de capital de categoría 1 –principalmente patrimonio neto– de los seis bancos más grandes en relación con los activos de riesgo ponderado, la principal medición de su fuerza, era de apenas entre 8 y 9 por ciento antes de la crisis, mientras que desde el 2010 ha sido de entre 12 y 14 por ciento. Entre muchas más cosas, la ley también introdujo duras pruebas de estrés de la capacidad de los bancos más importantes para soportar tormentas adicionales, los obligó a elaborar “documentos de voluntad anticipada” para prepararse para la bancarrota, si les azotaba la calamidad, y les prohibió comerciar en valores para su propio beneficio, una restricción conocida como la regla de Volcker. También proyectó dudas sobre otras partes de la Dodd-Frank, notablemente sus procedimientos para liquidar a los grandes bancos cuando no se pueda aplicar el código de bancarrota. El representante Jeb Hensarling (republicano de Texas) probablemente presentará de nuevo la legislación que propuso el año pasado, que ofrece a los grandes bancos una regulación menos onerosa, incluida la desaparición de la regla de Volcker, a cambio de un capital más alto: un ratio de apalancamiento mínimo –de capital en relación con los activos no ponderados– de 10 por ciento. Pocos grandes bancos están ansiosos de regresar a la administración de cartera propia en cualquier caso, y piensan que tienen mucho capital, gracias. Una regulación más ligera tiene sentido, sin embargo, especialmente para los bancos más pequeños. ...[Leer más]